Unsere AML-Richtlinie und Identitätsprüfung

Wir führen Alf Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2018 der Malta Gaming Authority. Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung sind deshalb kein Formsache, sondern fester Bestandteil unseres Betriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser AML-Grundsatz

Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb setzen wir die Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie die einschlägigen maltesischen und internationalen AML-Gesetze vollständig um. Wir führen regelmässig Risikobewertungen durch und schulen unsere Mitarbeitenden laufend.

Unser AML-Programm umfasst die Kundenprüfung (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht sowie interne Kontrollen. Als Lizenzinhaber Araxio Development N.V., gegründet 2018, verantworten wir diese Prozesse gegenüber dem Regulator direkt.

• Kundenkenntnisprüfung bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldung ungewöhnlicher Transaktionen gemäss den gesetzlichen Vorgaben
• Interne Audits und regelmässige Mitarbeitendenschulungen

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Einsatzschwellen. Die Grunddaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse prüfen wir bereits bei der Kontoeröffnung über elektronische Datenbanken.

Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Dieselben Pflichten gelten, wenn Summen erreicht werden, die unter den AML-Vorschriften als erhöhtes Risiko eingestuft werden, oder wenn uns bei Ihrer Spielaktivität etwas ungewöhnlich erscheint.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Schwellenwerte oder Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung jederzeit möglich
• Erneute Prüfung bei Verdacht auf Kontomitbenutzung durch Dritte

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, solange Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto unter dem Bereich Verifizierung hoch und verfolgen dort auch den Status.

• 1. Ausweisdokument hochladen (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), beide Seiten, alle vier Ecken sichtbar
• 2. Adressnachweis einreichen, höchstens 3 Monate alt (Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliche Bestätigung)
• 3. Zahlungsnachweis bereitstellen, etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallets
• 4. Nachweis der Kontoinhaberschaft, wenn das Zahlungsmittel auf eine andere Person lautet als Ihr Konto
• 5. Wir prüfen und bestätigen innerhalb von 24 bis 48 Stunden

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern wir auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur specially geschulte Compliance-Mitarbeitende im Need-to-know-Kreis sehen die Unterlagen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser an die zuständige Aufsichtsbehörde, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wozu wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei besonders hohen Einzahlungssummen, auffälligem Spielverhalten oder Unstimmigkeiten zwischen Einzahlungen und sonstigem Profil kann es sein, dass wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel anfordern. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht für uns als lizenzierten Betreiber.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente. Wir sagen Ihnen immer konkret, welche Unterlagen wir für Ihren Fall brauchen. Die Unterlagen werden streng vertraulich behandelt und nur für den Prüfungszweck genutzt.

Kontrollen von Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung automatisiert. Dabei gleichen wir unter anderem ab, ob das Auszahlungskonto mit dem Einzahlungskonto übereinstimmt: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Ausnahmen wie Banküberweisungen klären wir einzeln mit Ihnen.

Gleichzeitig gelten bei uns feste Limiten: mindestens 10 CHF pro Einzahlung und Auszahlung sowie maximal 500 CHF pro Tag, 1.500 CHF pro Woche und 3.000 CHF pro Monat bei Auszahlungen. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine. Werte in Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich über Blockchain-Analysen.

Was passiert ohne Nachweise

Verifizieren Sie sich nicht, können wir keine Auszahlungen freigeben. Bleiben die Unterlagen nach einer angemessenen Frist aus, sperren wir das Konto vorübergehend, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen, die vor der Sperrung eingegangen sind, zahlen wir nach erfolgreicher Verifizierung auf dieselbe Methode zurück.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, verfallen oder auf eine andere Person lautend heraus, schliessen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall falls gesetzlich vorgeschrieben an die Aufsichtsbehörde. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft behalten wir nicht zur Auszahlung vor. Bei Missverständnissen kontaktieren Sie zuerst unseren Support, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Die AML-Vorschriften der Malta Gaming Authority verlangen von uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Danach löschen wir alles, sofern keine längere gesetzliche Frist gilt, etwa wegen eines laufenden Verfahrens.

Während der Aufbewahrungsfrist nutzen wir die Daten ausschliesslich für gesetzliche Prüfpflichten, regulatorische Anfragen und die Abwehr von Betrug. Sie können jederzeit über [email protected] erfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Alf Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht wurden. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Welche Dokumente muss ich einreichen?

Einen Ausweis, einen Adressnachweis, der höchstens 3 Monate alt ist, und je nach Zahlungsmethode einen Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder Auffälligkeiten verlangt das Gesetz diesen Nachweis. Er dient dazu, Ihre Einzahlung als legitim zu bestätigen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Das gilt für Sie als Schutz vor Missbrauch.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne Verifizierung geben wir keine Auszahlungen frei und sperren das Konto nach einer Frist vorübergehend bis zur Prüfung.